As famílias americanas tiveram dificuldades para cobrir algumas despesas do dia-a-dia em 2023, incluindo rendas, e muitas permaneceram pessimistas em relação à inflação, mesmo com a desaceleração dos aumentos de preços.
Esta é uma das várias conclusões de um novo relatório da Reserva Federal sobre o bem-estar financeiro das famílias americanas. O relatório sugeria que as famílias americanas permaneciam numa situação financeira semelhante à de 2022 – mas os seus detalhes também forneciam uma visão em ecrã dividido da economia dos EUA.
Por um lado, as famílias sentem-se bem com as suas perspectivas de crescimento do emprego e dos salários e estão a poupar para a reforma, prova de que os benefícios de um desemprego muito baixo e de contratações rápidas são tangíveis. E cerca de 72% dos adultos relataram estar bem ou viver confortavelmente financeiramente, em linha com os 73% do ano anterior.
Mas essa percentagem optimista diminuiu em relação aos 78 por cento registados em 2021, quando as famílias tinham acabado de beneficiar de repetidos controlos de estímulo à pandemia. E os sinais de tensão financeira associados a preços mais elevados persistiram e, em alguns casos, intensificaram-se, logo abaixo da superfície do relatório.
A inflação arrefeceu notavelmente ao longo de 2023, caindo para 3,4 por cento no final do ano, contra 6,5 por cento no início do ano. No entanto, 65 por cento dos adultos afirmaram que as alterações de preços pioraram a sua situação financeira. As pessoas com rendimentos mais baixos eram muito mais propensas a relatar essa tensão: noventa e seis por cento das pessoas que ganham menos de 25 mil dólares disseram que a sua situação tinha piorado.
Os locatários também relataram desafios crescentes para pagar suas contas. O relatório mostrou que 19 por cento dos locatários relataram atrasos no aluguel em algum momento do ano, um aumento de dois pontos percentuais em relação a 2022.
Curiosamente, um pouco menos de famílias estavam a tomar medidas – como mudar para produtos mais baratos ou adiar grandes compras – para custear os custos mais elevados em comparação com 2022. Ainda assim, cerca de 79 por cento das famílias indicaram que tinham feito algo para compensar o aumento dos custos, sugerindo que os americanos têm os preços elevados ainda não são geralmente aceites como uma realidade inevitável da vida.
A verificação anual do Fed às finanças domésticas é particularmente relevante este ano. A confiança dos consumidores tem estado deprimida, apesar de o mercado de trabalho estar em expansão e a inflação estar a arrefecer notavelmente, um mistério que confundiu os analistas e atormentou a Casa Branca.
As pesquisas mostram que o presidente Biden está sofrendo porque os americanos têm uma visão negativa da economia sob sua administração. Donald J. Trump, o presumível candidato republicano para as eleições presidenciais de novembro, tem criticado o desempenho económico de Biden.
O relatório destaca que, embora a inflação esteja a arrefecer, continua a ser uma grande preocupação para muitos americanos, uma preocupação que pode ser suficientemente grande para tirar o brilho de uma economia que está a crescer rapidamente e a criar empregos.
Parte da preocupação contínua, especulam muitos economistas, deve-se ao facto de as famílias prestarem mais atenção aos níveis de preços – que são nitidamente mais elevados do que eram em 2020 – do que às alterações de preços, que é o que os estatísticos querem dizer quando falam de inflação. Para usar um exemplo, uma pessoa pode concentrar-se no facto de o seu café com leite custar agora 5 dólares em vez de 3 dólares, em vez de se concentrar no facto de o seu preço já não estar a subir tão rapidamente como no ano passado.
“Quando converso com as pessoas, todas me dizem que querem que as taxas de juros sejam mais baixas e também me dizem que os preços estão muito altos”, disse Raphael Bostic, presidente do Federal Reserve Bank de Atlanta, em entrevista a repórteres. na manhã de terça-feira. “As pessoas lembram-se de onde estavam os preços e lembram-se de que não precisavam falar sobre inflação e que era um lugar muito confortável.”
A Fed aumentou as taxas de juro para 5,3%, de perto de zero, recentemente, em 2022, numa tentativa de arrefecer a economia e impedir os rápidos aumentos de preços. Embora isso também seja doloroso para muitas famílias – colocando a compra de casa ainda mais fora do alcance e tornando os saldos dos cartões de crédito dolorosamente caros – responsáveis como Bostic sublinham que a política é necessária.
“Precisamos fazer com que a inflação volte a 2% o mais rápido possível”, disse Bostic, referindo-se à taxa de inflação que era praticamente normal antes da pandemia e que é a meta do Fed.